L'investissement locatif dit clé en main est une solution à la mode depuis quelques années pour investir dans l'immobilier locatif ancien.
Nous avons réalisé un investissement locatif avec une de ces sociétés d'investissement clé en main. Notre choix s'est porté sur la société Investissement-Locatif.com. Avant de choisir cette entreprise, nous avons réalisé une analyse. Cette analyse s'est portée sur 5 sociétés d'investissement immobilier clé en main. Passant à travers le prix, les avis, le suivi, les prestations nous avons pu déterminer laquelle répondrait le mieux à notre projet.
Investir et placer son argent n'a jamais été aussi important et recommandé qu'actuellement. L'immobilier locatif permet de créer des revenus complémentaires, de préparer sa retraite et de mettre en sécurité financière sa famille.
Que vous soyez débutant dans l'investissement immobilier ou que vous n'ayez pas le temps, déléguer son placement immobilier à une société d'investissement locatif clé en main peut-être une excellente solution.
L'investissement locatif clé en main, c'est quoi ?
L'investissement locatif clé en main est un concept qui, grâce à une société, permet à un investisseur d'acquérir un bien immobilier prêt à être loué.
Ces sociétés possèdent les différents métiers nécessaires à la réalisation de cette opération immobilière :
- Les chasseurs immobiliers : En fonction de la localisation choisie, ils dénicheront les biens immobiliers actuellement à la vente, les visiteront et feront une offre pour l'investisseur si ce bien correspond au projet de celui-ci. L'avantage de ces chasseurs est qu'ils connaissent bien le marché et peuvent proposer des biens off-markets aux investisseurs.
- Les courtiers : Pas toutes les entreprises possèdent ce genre de partenaire mais certaines proposent des courtiers qui peuvent aider les investisseurs à dénicher un prêt immobilier pour financer leur projet. Partenaires avec plusieurs banques, ils sauront trouver les meilleurs taux et critères d'un financement.
- Les artisans : Ces entreprises réalisent les travaux ou ont des partenaires avec des artisans. Ces travaux seront alors chiffrés lorsque l'investisseur décidera de se positionner sur un bien immobilier. La société réalisera les travaux de rénovation grâce aux artisans et en fera le suivi avec l'investisseur.
- L'agence de mise en location et gestion : Une fois les travaux réalisés, une mise en location pourra être proposée par la société. Ils s'occuperont de la gestion locative de ce bien en question. Possédant ce métier ou faisant affaire avec un prestataire extérieur, cela vient compléter l'investissement clé en main de A à Z.
Regroupant ces différents métiers, les sociétés d'investissement clé en main proposent une prestation complète et qui peut présenter de nombreux avantages pour réaliser une opération immobilière.
Investir dans l'immobilier est devenu primordial de nos jours
Pourquoi est-il primordial d'investir dans l'immobilier de nos jours ? Il existe plusieurs réponses à cette question. Encore plus aujourd'hui, investir son argent intelligemment est devenu plus que nécessaire.
Investir intelligemment son argent c'est faire en sorte que cet argent, dûment placé, travaille pour vous. Investir dans l'immobilier est une excellente manière de faire fructifier son capital en pratiquant l'effet de levier. Il consiste à emprunter l'argent d'un bien immobilier auprès d'une institution financière et percevoir des loyers qui remboursent ce crédit. Après 20 ans, vous avez en votre possession un appartement ou une maison qui ne vous aura « rien coûté ».
L'immobilier locatif permet de répondre à plusieurs problématiques de notre monde actuel en se générant des revenus complémentaires ou en sécurisant son capital et sa famille :
- Se gérer des revenus complémentaires et permettre de quitter le salariat plus vite sans attendre la retraite
- Sécuriser sa retraite et ses revenus
- Mettre sa famille et ses enfants en sécurité et à l'abri financièrement
Déléguer son investissement immobilier, une bonne idée ?
Investir dans l'immobilier locatif à l'aide d'une société d'investissement clé en main
peut être une excellente solution dans différents cas de figure. Placer son argent et faire fructifier son patrimoine est très important de nos jours et choisir d'utiliser une de ces sociétés peut présenter de nombreux avantages.
Il existe plusieurs profils pour lesquels ce type de prestation répond parfaitement. Que vous soyez débutant, expatrié dans un autre pays que la France ou que vous possédez un patrimoine conséquent et que vous souhaitez déléguer et gagner du temps, cette solution est idéale. Dans de nombreux cas de figure lorsqu'on souhaite investir on se rend compte qu'une ville propose de meilleurs potentiels de rentabilité qu'une autre. Faire affaire avec un prestataire peut permettre à l'investisseur d'investir dans des villes loin de chez lui.
L'avis sur l'investissement locatif clé en main retrace les différents profils idéaux pour ce type de prestation, les avantages et les inconvénients de ceux-ci et met en situation un projet avec l'une de ces sociétés de A à Z en passant par chacune des étapes d'un projet.
Sélection de 5 sociétés pour un projet d'investissement clé en main
Pour l'analyse nous avons choisi 5 sociétés proposant des solutions d'investissement locatif clé en main. Celles-ci sont, à l'heure actuelle, les plus connues sur le marché.
Investir dans L'ancien
La société Investir dans l’ancien propose une prestation d'investissement clé en main sur mesure adaptée. L’entreprise a déjà investi plus de 100k€ pour ses clients et est présente sur une grande majorité de villes françaises ce qui offre un réel choix de la localisation aux investisseurs. Avec son expertise, l’entreprise propose plusieurs types d’investissements en fonction du besoin des clients (longue durée en meublé, colocation, co-living, immeuble de rapport, local commercial,...)
- Prix : 4% TTC pour la recherche et l’accompagnement
- Localisation : Plus de 40 villes françaises, métropoles et plus petites villes
- Travaux : Le montant des travaux se fera sur devis. Investir dans l’ancien propose un accompagnement détaillé de la sélection des artisans au suivi des travaux tout en apportant son expertise sur certaines aides potentielles de l’État pour ces travaux de rénovation.
- Ameublement : Un montant minimum est de 3000€, en fonction du bien à aménager. Les logements sont décorés avec goût permettant de mettre en valeur des logements à la location.
- Gestion de la location : 4% TTC des loyers pour assurer la gestion locative.
- Autres prestations proposées : Un accompagnement complet sur toutes les étapes du projet d'investissement. Une simulation des projets sur 20 ou 25 ans avec les rentabilités brutes et nettes.
- Les plus : À l’heure actuelle, les 90% des investissements proposés sont autofinancés ce qui assure une certaine pérennité aux projets. Plus de 90% des biens sont trouvés off-market. Aucun frais d’entrée n’est appliqué.
Beanstock
Fondée en 2020 , l'entreprise d'investissement locatif clé en main Beanstock est spécialisée dans la création d'expérience d’investissement digitale, simple et agréable. Très présente en région parisienne, Beanstock intervient également dans d'autres villes.
- Prix : 7,2% TTC sur le montant du projet (prix du bien + frais de notaire + ameublement). Le montant minimum est de 10 000€.
- Localisation : Essentiellement en région parisienne, Beanstock intervient aussi dans une quinzaine de villes comme Paris, Toulouse, Le Havre, Bordeaux, Rouen, Grenoble, Lille, Lyon, Avignon, Saint-Etienne, Nîmes et Marseille.
- Travaux : Le montant des travaux se fera sur devis. L'entreprise réalise les travaux grâce à des prestataires extérieurs en sous-traitance. Des tarifs préférentiels sont mis en place avec leurs partenaires.
- Ameublement : L'entreprise possède ses décorateurs qui meubleront avec goût les logements. Le tarif se fait sur devis.
- Gestion de la location : La société s'occupe et offre la gestion locative pour la première année.
- Autres prestations proposées : Beanstock soumet le projet à des banques partenaires pour aider l'investisseur à obtenir son financement et à l'optimiser au maximum.
- Les plus : La société ne se rémunère pas sur les travaux et l'aide à trouver un crédit bancaire. Elle propose donc des tarifs avantageux. Elle offre aussi 2h de formation avec un expert pour que les débutants dans l'immobilier puissent apprendre et comprendre les aspects généraux de l'investissement locatif.
Investissement-Locatif
Fondée il y a une dizaine d'années, l'entreprise d'investissement locatif clé en main Investissement-Locatif.com est spécialisée dans les investissements rentables et le suivi complet des projets. Présente sur une grande majorité des métropoles françaises, cette société a réalisé plus de 500 projets clé en main pour ses clients, représentant plus de 250 millions d'euros investis.
- Prix : 650 € de frais à l'ouverture du projet et 8,5% TTC sur le montant total de l'opération (prix du bien + frais de notaire + frais d'agence + travaux + ameublement). Le montant minimum est de 8 333€.
- Localisation : Ils possèdent des agences physiques dans les grandes métropoles et vous permet d'investir dans l'immobilier à Lille, Paris, Lyon et Marseille mais offrent leur service sur les villes de Bordeaux, Toulouse, Nantes, Rennes, Rouen, Grenoble, Nancy, Metz, Montpellier, Orléans, Nice, Toulon et Mulhouse.
- Travaux : Ils possèdent, depuis peu, un partenaire pour la réalisation des travaux qui est Reno Immo. Le montant des travaux sera déterminé sur devis. Ce montant dépendra de la nature des travaux (pour des travaux conséquents il faut compter entre 900€ et 1000€ le mètre carré ; pour des travaux moyens entre 600€ et 800€ le mètre carré).
- Ameublement : Réalisé par la société elle-même grâce à des architectes d'intérieur et décorateurs embauchés, le prix de l'ameublement se fait sur devis. Les biens sont décorés avec goût pour provoquer l'effet de waouh chez le futur locataire. (Pour un studio, il faut compter en moyenne 5 000€ ; pour un T2 de 7 500€ ; pour un T3 de 9 500 €)
- Gestion de la location : La société possède une entité de gestion locative qui s'occupe du bien une fois prêt à être loué. Le montant de ce service s'élève à 8,4% TTC des loyers et ne fait pas partie du montant de la prestation d'investissement clé en main proposée.
- Autres prestations proposées : Investissement-Locatifs.com possède un partenariat avec une société de courtage basée à Paris Ace Crédit qui aide les investisseurs à trouver des financements pour leurs projets immobiliers. Cette prestation n'est pas prise en compte dans le prix de la prestation, il faut compter entre 1 et 2% du montant emprunté.
- Les plus : Réalisent des estimations et projections sur les rentabilités nettes et non brutes. La rentabilité attendue sera donc une rentabilité sur le coût total du projet. Une simulation de cash flow fait également partie de la projection vous permettant de comprendre le mécanisme de génération de revenus complémentaires. L'entreprise propose de réaliser des divisions immobilières pour booster et doubler la rentabilité locative.
Immocitiz
Créée en 2012 , l'entreprise d'investissement locatif clé en main Immocitiz offre une solution d'investissement 100% gérée et optimisée. Présente dans quelques métropoles françaises, cette société a réalisé plus de 1200 projets pour ses clients regroupant un montant investit de plus de 250 millions d'euros.
- Prix : Tarif de 7,7% TTC sur le montant total du projet (prix du bien + frais de notaire + frais d'agence + travaux + ameublement). Le montant minimum est de 7000€.
- Localisation : Présente sur cinq villes françaises, elle permet d'investir à Lille, Paris, Rouen, Caen, Le Havre et Bordeaux.
- Travaux : Le montant des travaux se fera sur devis. Les plans sont réalisés et optimisés par les architectes de la société pour assurer le meilleur tarif pour les travaux de rénovation.
- Ameublement : Les décorateurs de la société proposeront un aménagement choisi avec goût. Le tarif se fait sur devis.
- Gestion de la location : Pour la mise en location, la prise de photo, la dépose d'une annonce, la société prendra une fois 75% TTC du loyer. Pour la gestion locative, le tarif s'élève à 3,9% du loyer mensuel.
- Autres prestations proposées : Aucune autre prestation supplémentaire comme l'aide à l'obtention d'un prêt bancaire.
- Les plus : Optimisent au maximum le tarif de l'ameublement et des travaux. Les 6 premiers mois gratuits pour la gestion locative.
Masteos
Fondée en 2019 , la société d'investissement locatif clé en main Masteos est élue premier investissement des français pour son niveau très faible de risque au niveau des rendements attendus. Présente dans une dizaine de villes françaises, cette société a réalisé plus de 500 projets pour ses clients.
- Prix : 5% TTC sur le montant du projet. Le montant minimum est de 8 000€.
- Localisation : Présente physiquement dans plusieurs métropoles, Masteos vous permettra d'investir dans les villes de Lille, Paris, Bordeaux et Marseille. Également, ils proposent des opérations sur les villes de Nantes, Rennes, Toulouse, Valence et Lyon.
- Travaux : Le montant des travaux se fera sur devis. L'entreprise réalise les travaux grâce à des prestataires extérieurs en sous-traitance.
- Ameublement : La société possède ses décorateurs qui meubleront avec goût les logements. Le tarif se fait sur devis. Le montant minimum est de 2290€.
- Gestion de la location : La société possède une entité en interne pour gérer le bien immobilier à la location une fois prêt. Le montant de cette prestation s'élève à 4,99% TTC du loyer et 10€ par mètre carré pour la mise en location.
- Autres prestations proposées : Aucune autre prestation supplémentaire comme l'aide à l'obtention d'un prêt bancaire.
- Les plus : La société propose un taux dégressif au niveau du prix de la prestation. Plus le montant de l'opération est élevé et moins ce taux sera important ce qui permet de faire quelques économies sur des projets supérieurs à 500 k€.
Invisty
Créée en janvier 2019 , la société d'investissement locatif clé en main Invisty propose un accompagnement complet dans toutes les étapes du projet. Présente dans quatre métropoles françaises, cette société a réalisé plus de 500 projets pour ses clients.
- Prix : Le module clé en main proposé est au tarif de 8,04% TTC sur le montant total du projet (prix du bien + frais de notaire + frais d'agence + travaux + ameublement). Cette commission devient dégressive pour des projets supérieurs à 400k€. Le montant minimum est de 7900€ TTC.
- Localisation : Présente dans quatre villes, elle permet d'investir à Lille, Marseille, Lyon et Saint-Etienne.
- Travaux : Le montant des travaux se fera sur devis. Les travaux sont réalisés grâce à des prestataires extérieurs en sous-traitance. La gestion est tout de même assurée par l'entreprise.
- Ameublement : Le tarif se fait sur devis. La société utilise des prestataires extérieurs en sous-traitance mais réalise le suivi.
- Gestion de la location : Le montant de cette prestation varie de 3,9% à 7% TTC du loyer dépendant du bien et de la localisation.
- Autres prestations proposées : Aucune autre prestation supplémentaire comme l'aide à l'obtention d'un prêt bancaire.
- Les plus : Propose deux modules pour les investisseurs, un module clé en main qui s'occupe du projet de A à Z et un module acquisition pour faire la recherche du bien et aider l'investisseur à simuler le projet. Les frais proposés deviennent plus intéressants que la concurrence sur des projets importants (supérieur à 400k€) car leur commission devient dégressive.
Cédric Berthelon
Depuis 2017, Cedric Berthelon propose une prestation d'investissement clé en main complète dans sept villes françaises attractives pour réaliser un investissement.
- Prix : Prix fixe de 4900€ pour la prestation clé en main
- Localisation : Cédric Berthelon vous permettra d'investir dans les villes de Laval, Le Mans, Angers, Rennes, Lille, Bordeaux et Nantes.
- Travaux : Le montant des travaux se fera sur devis. Cédric Berthelon assure l'ensemble du suivi du chantier, de la négociation des devis jusqu'à la réception du chantier.
- Ameublement : Le tarif se fait sur devis. Les logements sont décorés avec goût permettant de présenter une belle prestation meublée aux futurs locataires.
- Gestion de la location : La mise en location correspond à un montant fixe de 250€. La gestion locative sera de 12€ par mètre carré.
- Autres prestations proposées : Un accompagnement complet sur toutes les étapes du projet d'investissement. Un support est apporté pour optimiser au maximum la stratégie de recherche d'un financement.
- Les plus : Un prix fixe plus avantageux que l'ensemble de ses concurrents et un accompagnement complet sur chaque étape du projet clé en main.
Comparatif des entreprises d'investissement locatif clé en main
Nous avons réalisé un projet avec l'une de ces entreprises proposant des investissements « clé en main ». La société choisie était Investissement-Locatif.com. Nous avons choisi cette entreprise car elle proposait des investissements dans la ville sur laquelle nous souhaitions investir et correspondait aux critères de notre projet. Pour retracer notre parcours, les différentes étapes de ce projet, les avantages et inconvénients que nous avons pu en retirer, nous avons retracé notre expérience dans l'article avis sur l'investissement locatif clé en main.
Sans réelle expérience nous avons choisi cette société mais aujourd'hui en vue de l'analyse notre choix se tournerait peut être plus vers Investir dans l'ancien qui propose des prix imbattables sur le marché.
Le choix d'un prestataire est une tâche fastidieuse. Il est important de bien prendre son temps, de réaliser des entretiens avec chacune des entreprises pour savoir lequel répond le mieux au projet. Que ce soit au niveau de la localisation, de suivi, de l'ampleur des travaux de rénovation à réaliser, du budget, de l'accompagnement sur chacune des étapes, bien choisir une société pour un investissement est primordial pour que le projet soit une réussite.
1 Commentaires
Pourquoi avez vous choisi Investissement locatif.com ?
RépondreSupprimerD’après les données du tableau, son offre est la plus onéreuse. Et quel est votre retour d’expérience sur cet investissement? (Un article de blog sur le sujet peut-être?)